新邊界的探索：亞洲創新金融與社會影響力投資｜2025 AVPN 東南亞高峰會#1
2025 AVPN 東南亞高峰會以「東南亞之聲：推動區域轉型與包容性發展」為主題，強調東南亞在全球可持續發展中的關鍵角色，並探討該地區在氣候變遷、性別平等、醫療保健和青年賦權等方面的創新與企業家精神。SIC 永續影響力投資將透過《2025 AVPN 東南亞高峰會》系列文章，帶您從第一視角解析本屆峰會的關鍵討論。
在亞洲經濟轉型與全球可持續發展目標的推動下，金融創新與社會影響力投資正逐漸成為區域發展的核心議題。本篇文章整合了兩場關鍵討論，匯聚來自政府、企業和非營利組織的領袖，共同探討如何透過創新金融工具和策略，推動亞洲的可持續發展。
▍投資風險與金融發展
目前，亞洲的金融發展正面臨包括風險管理、資金短缺和政策障礙等多重挑戰，但許多金融機構和工具，如 PIDGE（Private Infrastructure Development Group）、世界銀行，都在積極探索風險緩解方案。此外，全球新興市場風險資料庫（GEMs）聯盟也正在藉由透明機制，提升投資信心。影響力投資的推動同樣面臨風險挑戰，以 BillionBritney 計劃（該計畫目標是增加孟加拉國 Impact Enterprises 的資本，以擴大其影響力）為例，該計畫強調影響力企業獲取資本的重要性，並開發了創新金融工具，如 Innovative Finance Toolkit 與 Climate Finance Navigator，幫助企業降低投資風險。
▍聯盟金融經濟發展的階段
全球發展融資聯盟（Global Development Finance Alliance, GDFA） 指出，聯盟金融經濟發展可分為三個階段：基礎階段（標準開始出現）、運作階段（交易開始發展）和取消階段（將可能性轉變為真正的機會）。自 2019 年開始，基礎階段的標準逐步成形，交易與資金流動逐漸增加。目前的關鍵問題是－如何推動發展並進入取消階段，以真正實現市場變革。而在影響投資的推動中，BillionBritney 計劃已進入運作階段，成功支持 16 家企業，影響超過 15 萬名低收入人群，顯示出社會影響力投資的規模化潛力。
▍影響力金融的挑戰
目前，影響力金融仍然缺乏清晰的標準和定義。許多案例皆顯示，資金來源與影響力評估仍有改進空間，需要進一步研究影響力金融的架構與長期影響。對此，BillionBritney 計劃透過影響力評級匹配基金（Impact Rating Matching Fund）和社會影響激勵機制（Social Impact Incentives），以確保資金真正流向有社會影響力的企業，為該挑戰提供了一種可能的解決方案。
▍加速交易流程與政策障礙
許多投資和融資交易需要長達 24 個月才能完成，嚴重影響了資金的流動效率，而政策規範與政府決策速度也可能影響金融融合。因此，數位化工具、自動化機制和其他創新方法成為提升交易效率的解方之一。BillionBritney 計劃就是透過影響測量與管理（Impact Measurement and Management, IMM），提升交易透明度，並減少企業融資週期。
▍亞洲市場的環境改善投資
亞洲市場的環境改善投資需要更多私人投資者的參與。目前，已有 70 多個財政管理員與 33 所國際大學合作，並有 33% 的投資者將資金導向環境解決方案。然而，政府的承諾與時間規劃仍然是主要障礙。
▍綠色金融與碳信用應用
綠色金融與碳信用政策的發展可以有效結合環境與金融效益。例如，瑞士的 Access to Green Finance 計劃已成功將環保指標與金融 KPI 結合。此外，透過碳信用機制，企業可以利用 CO2 減排成果吸引投資。BillionBritney 計劃所開發的創新金融工具－ Climate Finance Navigator，能幫助投資者識別環境金融機會，並進一步參與碳信用市場，促進綠色投資。
▍總結與未來展望
透過政策改革、技術創新與國際合作，亞洲能夠創造更具包容性與可持續性的金融體系，並透過影響投資來實現長遠的社會與環境效益。未來的金融發展應聚焦於建立可複製的計劃與概念，以促進更廣泛的投資。此外，也應加強國際合作，借鑒成功經驗，以推動亞洲金融市場的創新與可持續發展。
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