【AI 賦能永續未來：顧問式資產管理打造企業與投資人的綠色財富】
隨著全球對 ESG 的重視日益加深，永續金融已不僅是一份企業責任，更逐漸成為企業與投資人的核心策略。今日（6/5）大師講堂，SIC 永續影響力投資很榮幸邀請到阿爾發金融科技董事長 楊琇惠（Serena）以「AI 驅動綠色財富」為主題，分享她如何以創新的顧問式資產管理，結合 AI 科技，推動綠色金融 2.0，打造兼顧企業成長與社會責任的永續金融生態圈。
▍金融科技賦能：AI 智能投資時代來臨
在傳統理財的世界裡，投資人經常因為時間、資訊與專業門檻的阻礙，難以掌握市場波動，甚至長期保持穩健的投資報酬。而 AI 理財正好補上了這一塊空缺——除了解決傳統理財上的痛點，AI 還能運用科學化、紀律化的資產配置，讓投資變得更加透明且可控。透過 AI 顧問式服務，投資人可以動態「再平衡」資產配置，減少人為情緒的干擾，並藉由 24 小時的智慧監控，即時因應市場變化。
▍雙軸轉型策略：數位力 × 永續力
Serena 強調，企業未來的競爭力來自於「雙軸轉型」——數位轉型（AI 智能投資）與永續金融（ESG 投資）的結合。並進一步分享如何透過 ESG 的投資架構，將「企業永續基金」作為財務最佳行動方案，讓資產不只為股東創造收益，也能投入對社會與環境有益的事業。舉例而言，企業可以將盈餘或投資收益提撥至永續基金，透過 ESG 智能資產管理，投入低碳投資、循環經濟及智慧醫療等具社會影響力的產業，同時享有政府節稅等誘因，達到綠色金融的雙贏效果。
▍投資人痛點：AI 驅動的全方位解決方案
企業在推動 ESG 的過程中，常常面臨成本壓力、資源整合困難及缺乏一站式解決方案等挑戰。Serena 分享，AI 驅動的顧問式投資服務能透過「多元配置、動態平衡」的資產管理模式，結合多種 ESG 評分標準，持續追蹤並調整投資組合，協助企業與投資人穩健掌握財富成長的每一步，讓永續投資更有依據、更有信心。
▍永續金融的三大投資架構
Serena 進一步分享了推動「綠色財富」的三大投資架構，讓企業與投資人依需求規劃最適合的永續投資策略：
🔹 綠色型金融商品：例如 ETF、綠色債券與低碳投資，透過市場化商品支持環境保護。
🔹 影響力股權投資：直接投資具永續特性的企業，如循環經濟、智慧醫療與 ESG 新創產業。
🔹 永續類型投資基金：依企業需求量身打造專屬基金計畫，讓資金投入特定永續領域並創造穩定收益。
▍四大行動方案：ESG 的落地行動指南
要讓 ESG 真正落地，Serena 認為可以透過四大行動方案，幫助企業將永續理念化為實際行動：
🔹 企業責任採購：將永續融入供應鏈，從採購開始改變世界。
🔹 員工福利儲蓄信託：結合政府節稅政策，協助員工打造幸福退休生活。
🔹 社會公益與教育培訓：透過捐款及教育信託，投入社會發展與人才培育。
🔹 AI 智能財富管理：結合人機協作平台，提供顧問式投資及多元商品配置，成為企業實現綠色財富的加速器。
▍展望未來：AI 驅動的永續財富新時代
「AI 驅動綠色財富」不僅是投資策略的升級，更是企業與投資人攜手實踐永續未來的具體行動。透過 AI 技術與顧問式資產管理，Serena 成功串聯了「金融×科技×永續」，協助企業及投資人開啟一條兼顧收益與社會責任的雙軌路徑。未來，AI 將不再只是投資輔助，而是驅動綠色財富的引擎，協助企業與投資人一同創造更深遠的社會影響力，實現共好願景。
誠摯感謝 Serena 帶來的精彩分享，引領我們洞察 AI 在金融科技的無限可能。期待未來能與 Serena 和更多投資人、創業家攜手實踐綠色金融的理念，創造更多屬於企業與社會的綠色價值！
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